丰县农商银行成功拦截一起电信诈骗

近日，丰县农商银行欢口分理处成功阻止一起借以“投资酒水返利”实施的电信诈骗行为，以“金融为民、客户为本”的初心和行动帮助客户规避了诈骗风险和经济损失。

事发当日，客户李女士到丰县农商银行欢口分理处申请开立银行卡，该行工作人员在尽职调查中发现客户卡包内有多张银行卡，且称本次要求开立的银行卡主要用于投资使用。针对客户这一要求，该行工作人员提醒客户不要轻易向陌生人转账汇款，并询问李女士投资什么项目、是否认识对方等情况。客户表示对方为自己朋友，在手机上进行投资，投资两千元可返四千元。该行工作人员敏锐地察觉此类投资可能属于诈骗行为，当即向其讲解电信诈骗案例和常见骗术，并建议李女士当面联系朋友，确认投资的真实性。李女士急于开卡转账，情绪十分激动，拒绝给朋友联系，并称“朋友已投七八万，而且很多人也在投，不可能假”。

对此，该行工作人员耐心引导李女士到独立服务区，安抚其情绪，并第一时间与当地派出所联系报警。在民警到来前，工作人员进一步询问了解情况，得知李女士在手机上下载一款叫“承耘”的APP软件进行投资，此APP页面为某款不知名酒类申购中心，最低价格一款每瓶2000元，客户在此APP上购买一瓶2000元酒后每月可返现200、总共可返现4000元。经查询发现，该APP页面模仿茅台申购页面，无客服、商品说明、公司信息等信息，不支持退换货。工作人员在看到客户打开的APP信息后，告知客户可能遭遇电信诈骗，并向客户分析诈骗分子的一贯做法，通过诱导客户投资后先返现几百元骗取客户的信任，再诱导客户加大金额投入。派出所民警到达后，在了解原委后断定李女士遭遇电信诈骗，在银警双方的努力下，李女士最终认识到自己差点被骗，并就自己先前的不理解向工作人员表示歉意。