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营山农商银行成功识别一起滞留缅北涉诈重点人员利用亲属账户过渡资金可疑线索
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营山农商银行成功识别一起滞留缅北涉诈重点人员利用亲属账户过渡资金可疑线索

2022-8-6 23:42| 发布者: 鲛人泣泪| 查看: 1028 |原作者: 鲛人泣泪|来自: https://www.wgi8.com/news/news_170048.html
摘要: 2022年7月某日下午,营山农商银行双流支行在办理客户胡**定期存款13000元转账销户汇款业务时,工作人员按照规定程序询问客户汇款用途,但客户称其不太清楚,是其外孙通过微信让其将钱转到别人账户上的,我行工作人员立即警觉,意识到其有可能被骗,随即在征得客户同意的情况下,对其微信聊天记录进行查看,发现其外孙较少通过视频对话,且视频时长均在在10秒以下。

营山农商银行成功识别一起滞留缅北涉诈重点人员利用亲属账户过渡资金可疑线索


慧眼识疑,主动作为

 

2022年7月某日下午,营山农商银行双流支行在办理客户胡**定期存款13000元转账销户汇款业务时,工作人员按照规定程序询问客户汇款用途,但客户称其不太清楚,是其外孙通过微信让其将钱转到别人账户上的,我行工作人员立即警觉,意识到其有可能被骗,随即在征得客户同意的情况下,对其微信聊天记录进行查看,发现其外孙较少通过视频对话,且视频时长均在在10秒以下。为确保客户资金安全,我行工作人员回拨其外孙视频电话但未接通。同时,又注意到其外孙微信名非汉字,疑似东南亚地区语言,便询问其外孙工作地点是否在缅甸,客户称“好像就是这个地方”,具体不太清楚,这一情况令人更加生疑。


迅速锁定,深入排查

 

在了解到其外孙名字为段**后,我行工作人员立即对照查看了《滞留缅北涉诈人员账户管控台账》,发现其外孙为滞留缅北涉诈重点管控人员,进而确定了其外孙有利用胡**账户过渡资金的嫌疑。随后,调阅胡**在我行开立账户信息,发现该客户于2019年1月在我行开立I类结算银行账户社保卡1张,查看账户明细交易,从2021年2月至2022年7月期间陆续有他人通过支付宝、财付通、网银转账的方式向其账户转资金16笔,转入金额29万元,资金转入当日迅速通过ATM取现的方式进行支取,余额中无当日转入资金留存,切割资金链条,逃避监测明显。以上情况让工作人员更加确认了胡**外孙正在利用亲属账户实施违法过渡资金。


警银互联,及时管控

 

于是,我行工作人员立即联系警银协作网格化管理民警,对胡**进行反诈知识宣讲,告知其出租、出借、出售银行账户属违法行为。后经多次视频连线其外孙段**告知其资金来源不正常,不予办理转账业务,并劝其主动回国投案自首,说明资金情况。同时,我行按照规定程序对胡**账户采取了限制非柜面交易渠道的管控措施,并向营山县公安局反诈中心报送相关资料。


接下来,营山农商银行将继续认真履行打击治理电信网络诈骗社会责任,持续做好金融消费者权益保护和“反诈”金融知识宣传,为客户资金安全保驾护航,用心、用情守护好客户的“钱袋子”。

标签: 滞留缅北 缅北涉诈重点人员

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