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多举措狙击电信诈骗资金链 民生银行长沙分行深入推进电信网络诈骗等治理工作
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多举措狙击电信诈骗资金链 民生银行长沙分行深入推进电信网络诈骗等治理工作

2022-7-5 17:00| 发布者: 一个萝卜一个坑| 查看: 883 |原作者: 一个萝卜一个坑|来自: https://www.wgi8.com/news/news_163486.html
摘要: 为全面贯彻落实关于打击治理电信网络诈骗和跨境赌博工作要求,深入推进电信网络诈骗和跨境赌博“资金链”治理工作,民生银行长沙分行多措并举,不断落实落细“资金链”治理工作。一方面,以人民群众对账户服务的需求和期待为着力点,开展优化账户服务工作;另一方面,强化账户分类分级管理,切实开展客户尽职调查,落实源头管控,压降涉诈风险。

多举措狙击电信诈骗资金链 民生银行长沙分行深入推进电信网络诈骗等治理工作

多举措狙击电信诈骗资金链 民生银行长沙分行深入推进电信网络诈骗等治理工作 民生银行长沙分行大楼。

 

为全面贯彻落实关于打击治理电信网络诈骗和跨境赌博工作要求,深入推进电信网络诈骗和跨境赌博“资金链”治理工作,民生银行长沙分行多措并举,不断落实落细“资金链”治理工作。

 

一方面,以人民群众对账户服务的需求和期待为着力点,开展优化账户服务工作;另一方面,强化账户分类分级管理,切实开展客户尽职调查,落实源头管控,压降涉诈风险。

 

近年来,民生银行长沙分行落实账户管理主体责任、配合防范和打击电信网络诈骗成效明显。2022年上半年,民生银行长沙分行配合公安机关破获案件50余起,紧急止付、快速冻结6笔、金额20余万元,累计堵截各类风险事件150余起,为客户挽回经济损失数十万元。

 

主动作为,在主体责任上做实

 

4月24日,一位客户在网点查询其银行卡状态,经网点工作人员进一步核实,该客户账户存在出租出借的情形,随后协助警方积极处理。

 

这一案例只是民生银行长沙分行落实账户管理主体责任、配合防范和打击电信网络诈骗的一个缩影。据了解,该行高度重视打击治理电信网络诈骗和跨境赌博“资金链”治理工作,成立由分行行长为组长,分行主管行领导为副组长,各部门共同协作的“打击治理电信网络诈骗犯罪”工作专班。

 

今年以来,民生银行长沙分行开展了14场集中培训,涉及资金链治理、企业账户分类分级管理、反赌反诈主题等培训。为了将培训成效落到实处,该行对网点开展“一对一上门送教”,指导企业账户分类分级管理。目前已走访多家网点,后续还将结合支行反赌反诈落实情况持续走访。不仅如此,该行对新开对公账户逐户实施电话回访,堵截对公账户出租出借风险,落实账户全生命周期管理。

 

科技赋能,在服务风控上做精

 

“技术手段的应用不仅可以提升企业开户效率,还能提升打击电信诈骗治理的精准性。”民生银行长沙分行有关部门负责人表示。

 

“当时是在疫情防控时期,单位因为业务发展需要,急需开立单位账户。最后使用了民生银行的企业开户e二维码线上进行开户申请预约,效率非常高。”一家文化创意公司的工作人员,在线上使用“企业开户e”预约成功后,在民生银行网点办理开户,实现15分钟完成账户交付。“企业开户e”是民生银行推出的一款线上化、智能化、可视化的对公开户产品,可有效提升企业开户效率。2022年1季度,民生银行长沙分行通过企业开户e开立836个对公账户,得到企业客户的高度认可。

 

除了在账户服务上做细做精,该行还利用技术手段极大提升风险防范能力。为加强个人账户风险防控,该行上线了“涉案账户名单拦截、人脸识别应用-登录应用、人脸识别应用-可疑交易强制人脸识别”三个个性化反赌反诈功能,对账户实施分层分类管理。针对账户交易风险,客户的登录、转账、改密等操作对应的异常登录、高频访问等风险,该行成功搭建了支付风控系统和网金交易风险监控预警平台两套系统。另外,该行布控公安反诈模型,模型监测覆盖客户身份特征、交易特征和行为特征等维度,拦截准确率达96%,能够在异常交易发生后第一时间对账户资金转出业务进行拦截,为追赃挽损提供了极大帮助。

 

同频共振,在客户服务上做细

 

民生银行长沙分行秉承“以客户为中心”的服务理念,深入开展金融便民工程。在“适老化”服务方面,该行坚持传统服务方式与智能化服务创新并行,为老年人提供更周全、更贴心、更直接的便利化服务,保障老年客户的合法权益。比如,推出手机银行老年版专属服务,集合远程银行、电子医保、安全账户等特色功能,为老年客户提供专享服务,让老年客户足不出户,也可享受舒心的金融服务。

 

岳阳居民王大爷由于手术无法出门,其亲属代办业务时不慎将密码输错而被锁卡。根据银行相关规定,重置密码及解锁业务需要本人至网点办理,这件事情让王大爷心急如焚。得知该情况后,该行工作人员第一时间联系了王大爷,使用远程银行进行密码重置。经过信息比对、人脸识别、私密问题认证,前后不过3分钟,他就在家顺利办完了重置密码业务,心里的一块大石头终于落了地。王大爷高兴地说:“感谢民生银行工作人员的帮助,让我们老年人也享受到了科技发展的便利。”

 

据了解,该行可以通过视频在线办理个人账户查询及维护等20余种业务。该行相关工作人员表示:“民生银行将不断丰富适老助老服务,以行动践行于责任,传递银行关爱,持续为老年客户提供安全周到的金融服务,做一家有‘温度’的银行。”

 

警银协作,在联防联控上做深

 

5月6日,客户李先生来到该行网点办理取现及修改手机号码业务。而在核实过程中,该行网点工作人员发现,这位客户已完全忘记开户时预留的手机号码,工作人员告知客户,出租出借账户存在危害。该客户表示账户是借给熟人,不知道朋友竟然将其账户用于网络赌博,该行立即协助客户报警,该案件正在进一步侦查中。

 

在严格涉案账户管理、保障银行客户权益的同时,该行加强警银合作,柜面人员机智果敢、高效应变,多次获得公安机关表扬通报。2022年,该行协助公安机关抓获各类嫌疑人50余人,拦截一起信用卡诈骗团伙流窜作案。

 

银行账户优化服务与风险防控工作任重而道远,民生银行长沙分行工作人员表示,未来该行仍将主动作为,综合施策,分工协作,坚持齐抓共管,全面提升“资金链”治理能力,“持续打击各类违法犯罪活动,全力守护人民群众财产,不断提高客户的安全感、满意度”。

标签: 长沙电信网络诈骗

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