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新疆银行业公布一批电信网络诈骗案例
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新疆银行业公布一批电信网络诈骗案例

2022-5-17 19:42| 发布者: 轻舔嫩菊| 查看: 674 |原作者: 轻舔嫩菊|来自: https://bx365.ph/251955.html
摘要: 5月,在全国上下开展“全民反诈在行动”集中宣传月活动之际,人民银行乌鲁木齐中心支行公布了一批新疆银行业金融机构守护群众“钱袋子”案例,希望通过以案说法的方式,提高群众风险防范意识,…

5月,在全国上下开展“全民反诈在行动”集中宣传月活动之际,人民银行乌鲁木齐中心支行公布了一批新疆银行业金融机构守护群众“钱袋子”案例,希望通过以案说法的方式,提高群众风险防范意识,提高对新型电信网络诈骗的识别能力,避免财产受到损失。

一、堵截冒充领导类诈骗

中国建设银行克拉玛依石油分行城南支行——帮助客户识别虚假“电子回单”,避免资金损失96万元。

2021年7月13日,某公司法定代表人接到自称“某某领导”的“慰问”电话后,互相添加了微信好友。随后,“领导”提出“帮个小忙”,并发给公司法定代表人96万元转账成功的银行“电子回单”,要求法定代表人尽快将收到的资金转账至指定账户。

然而,公司法定代表人查看短信记录后,发现并未收到短信提醒,手机银行也未显示该笔交易。“领导”解释称,大额资金入账有延迟,并主动将转账金额降到40万元。谨慎起见,公司法定代表人立刻前往中国建设银行克拉玛依石油分行城南支行查账。

银行工作人员得知来龙去脉后,顿生怀疑,劝阻其先不要转账,并立刻帮助法定代表人查询交易流水,鉴别“电子回单”真伪。经核实,发现“电子回单”系虚假图片,果断说服法人停止转账,及时帮助其识破骗局,成功避免巨额经济损失。

二、堵截冒充身份类诈骗

中国银行塔城市光明路支行——帮助财务人员识破连环套,避免资金受损21.5万元。

2021年3月4日,公司财务人员李某接到自称“中国银行塔城市光明路支行工作人员”的电话,并按照“工作人员”指引,加入了“账户年检工作”QQ群。

入群后,李某发现其就职公司的“法定代表人”也在该群内。几日后,“法定代表人”通过QQ发送消息,要求李某立刻转账21.5万元到其指定存款账户,用于验证账户是否正常。

李某按照“法定代表人”指示,前往中国银行塔城市光明路支行办理汇款业务。经询问,银行工作人员初步判断这是一起以“账户年检”为名的诈骗事件,劝阻李某停止转账,并让李某立刻电话联系公司法定代表人确定相关情况。

经李某多方核实,最终发现邀请其加群的“银行工作人员”和远程指挥转账的公司“法定代表人”均为假冒身份。银行工作人员及时拆穿连环套,帮助企业避免资金损失21.5万元。

三、堵截网络投资类诈骗

中国银行和静县支行——耐心劝阻客户,成功堵截13万元网络投资诈骗。

2021年5月24日,陈某请中国银行和静县支行工作人员帮忙操作手机银行,将13万元分别转账给5个“收款人”。通过唠家常,银行工作人员察觉陈某并不认识“收款人”,转账是用于注册“稳赚不赔”APP新用户,并进行投资理财。银行工作人员怀疑陈某可能遭遇“网络投资”类诈骗,劝其不要转账。

然而,陈某解释称,其已通过“平台”盈利0.8万元,并执意追加投资。劝说无效后,银行工作人员向和静县公安局反诈中心报告情况,民警立即赶赴现场,经过一小时劝说,陈某意识到自己受骗,遂打消转款投资念头,表示今后将通过正规渠道理性投资。

四、堵截网购类诈骗

中国工商银行阿拉山口支行——远程协助客户,成功堵截4万元网购诈骗。

2021年8月16日,王某拨通中国工商银行阿拉山口支行服务电话,称其接到“电商客服”售后回访,并收到一条产品链接短信。“电商客服”非常熟悉王某网购习惯和内容,劝说王某点击其发送的产品链接,低价购买心仪商品。

银行工作人员了解情况后,认定这是一起电信诈骗,耐心向其讲解网购类诈骗套路,劝说王某不要点击陌生链接。为进一步保障资金安全,银行工作人员向王某推荐“国家反诈中心”APP,并电话指导其下载安装软件,开启来电预警等功能。

最终,客户未点击陌生链接,避免经济损失4万元。

五、堵截短信类诈骗

新疆农信社托克逊县联社营业部——成功堵截一起“钓鱼短信”诈骗。

2021年3月30日,何某收到一条手机短信,内容为“尊敬的农信社用户:您的手机预留信息已失效,请前往jdccb.cc认证,给您带来的不便敬请谅解【新疆农信】”。

何某担心银行账户不能正常使用,但又对陌生链接存疑,于是前往新疆农信社托克逊县联社营业部咨询相关事宜。经银行工作人员核实,网址链接是虚假信息,劝阻何某不要点击链接,并立刻删除“钓鱼短信”。

为避免更多客户受骗,该行第一时间启动防范电信网络诈骗工作预案,快速做好安全提示工作,有效避免存量客户资金损失。


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