警惕洗钱新手法：以游戏点卡充值名义实施地下钱庄非法换汇

跨境汇兑型地下钱庄是指未经国家有关部门批准，非法从事跨境汇款业务的个人和组织，游离于金融监管体系之外，严重破坏金融市场秩序，极大危害金融安全与稳定。 而且，由于其隐蔽性和便利性的特点，跨境汇兑型地下钱庄日益成为各种上游犯罪转移赃款的通道，沦为洗钱工具和帮凶，助长了恐怖主义、贪污受贿、贩毒、走私、电信诈骗、网络赌博等犯罪活动。

随着互联网经济的发展，网络支付结算工具日新月异，地下钱庄跨区域、跨国（境）非法买卖外汇的犯罪手法也层出不穷。

近期，上海警方成功侦破首例以游戏点卡充值为幌子，非法换汇的地下钱庄犯罪案件，犯罪团伙利用游戏点卡的国际流通性、价格稳定性、虚拟商品交易快速便捷的特点开展非法换汇交易。

案例

犯罪嫌疑人万某、黄某自2015年起，自行搭建境外服务器，私自架设非法网络换汇平台，招揽境内外汇兑客户，提供本外币汇兑服务。

以美元汇兑人民币为例，平台引导“客户”将美元转给指定的境外游戏点卡经销商A，随后A将游戏点卡和密码发给换汇平台，平台通过将点卡及密码出售给境内游戏点卡经销商B变现成人民币，扣除手续费后将人民币转入“客户”账户，该平台将游戏点卡作为交易介质，6年间非法换汇250亿人民币。

日前，警方抓获犯罪嫌疑人20余名，捣毁非法网络汇兑平台3个，查获价值2000万元的未兑付游戏点卡。

风险提示

１.根据国家法律法规，实施倒买倒卖外汇和变相买卖外汇等非法行为，扰乱金融市场秩序，情节严重的将以非法经营罪定罪处罚。

２.有换汇需求的企业和个人应选择法定渠道进行购汇，通过此类非法换汇平台兑换本外币的行为涉嫌违法，将会受到行政处罚，甚至涉嫌刑事犯罪。

3.充分履行公民义务，如发现存在地下钱庄非法换汇活动，及时向公安机关报案。